Ancien dirigeant dans la finance, je vous accompagnerai personnellement et vous apporterai mon expertise et mes préférences d'investissement.

Une application informatique expert pour optimiser l'allocation d'actifs de vos portefeuilles par rapport à vos objectifs et votre personnalité.

Avec une base de données permettant de classer et d'aider à identifier les meilleurs gérants ou fonds par classe d'actifs et risques.

Qui suis-je ?

Diplômé d'un DESS de Gestion Financière et Fiscalité, j'évolue depuis 1986 dans la gestion de fortune et la gestion d'actifs. Ancien dirigeant de Barclays Wealth AM Europe, Neuflize OBC AM, San Paolo Vernes Gestion.

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Après 3 ans à la BRED Banque Populaire où j'ai débuté ma carrière comme gérant d'actions américaines et anglaises puis 8 ans comme responsable de la gestion actions étrangères de San Paolo (anciennement Vernes), j'ai rejoint Neuflize OBC l'une des plus importantes banques privées indépendantes, pour encadrer les équipes de gestion d'actifs.

En 2009, après 12 ans au service des clients privés de Neuflize OBC j'intègre Barclays Bank un grand groupe bancaire mondial pour prendre la responsabilité de la gestion d'actifs en Europe continentale et piloter le département sélection des produits et solutions d'investissement pour les particuliers.

Administrateur de Neuflize Vie filiale d'assurance vie d'ABN Amro et d'AXA pendant 13 ans, j'ai aussi été au conseil d'administration de l'AFG (association Française de la gestion financière) administrateur de diverses Sicav au Luxembourg et SGP en Europe.

Ce parcours riche en rencontres, expériences me donne une bonne vision des attentes des épargnants et de l'offre de l'industrie. J'ai acquis une connaissance approfondie de la gestion d'actifs, de l'allocation d'actifs, des produits financiers et des risques.

Une plateforme unique et innovante

Portfolio Builder d'APTimum est un gage de suivi efficace et rigoureux, pour apprécier à tout moment une situation globale et la pertinence des composantes d'un portefeuille.
Cette plateforme, pour un portefeuille diversifié mondialement, permet de trouver le meilleur compromis entre risque et rendement.

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Basée sur les données historiques des marchés, avec une décomposition des actifs par facteurs de risque et grâce au modèle multi-factoriel qui s'appuie sur « l'Arbitrage Pricing Theory », Portfolio Builder permet de s'assurer que les contraintes de risque, qu'elles proviennent de clients, de régulateurs ou de la société de conseil elle-même, soient bien respectées. Ce processus rigoureux est utilisé à la fois pour l'allocation d'actifs et la sélection des fonds ou ETF.

Développée aux Etats Unis pour les professionnels de la gestion d'actifs ; elle est maintenant accessible aux particuliers en France.

Avec Portfolio Builder, nous conseillons des investissements dans de multiples classes d'actifs.
Nous les avons regroupées en 8 macro classes allant des :

  • Liquidités, Monétaires ou Obligations à court terme
  • Obligations :
    • Etats,
    • Entreprises,
    • Haut Rendement ou Emergentes,
  • Actions :
    • Américaines,
    • Européennes,
    • Japonaises,
    • Pays Emergents,

Nous pouvons aussi suivre pour certains clients des placements dans l'Immobilier, les Matières premières, l'Alternatif ou le Non coté.

Cette diversité permet d'avoir une allocation d'actif ouverte sur le monde et pouvant profiter du dynamisme de chaque économie et marché.

Les meilleurs gérants mondiaux à votre portée

Créée en 2006 et basée à Paris, FUNDCLASS est une agence européenne indépendante de notation avec plus de 77 000 parts de fonds et ETF.

W@Conseils a présélectionné plus de 3 300 parts de fonds de 90 sociétés de gestion dans le monde.

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Le processus d'analyse de FUNDCLASS comprend quatre étapes principales : 

  • Calcul du profil de risque de chaque fond à partir du modèle développé par APTimum.
  • Regroupement des fonds dans des catégories de risque similaire.
  • Classement des fonds selon le meilleur ratio rendement / risque au sein du même groupe de pairs.
  • Définition d'une notation qui mesure la capacité d'un fond à régulièrement sur/sous performer son groupe de pairs

FUNDCLASS propose une analyse objective du risque et de la performance des fonds, qui conduit à un classement clair de l'ensemble des fonds disponibles sur le marché.

Les classements de FUNDCLASS ont démontré un haut niveau de prédictibilité.

Nous avons aussi à notre disposition des bases de données complémentaires d'informations économiques, sur les marchés ou les entreprises.

Des experts pour renforcer les propositions

Nous nous appuyons aussi sur des expertises et études : économiques, sur les marchés financiers, l'allocations d'actif, la gestion de fonds ou de portefeuilles, l'immobilier, juridique, fiscale...
Ces expertises externes proviennent de mes relations et contacts noués depuis de nombreuses années. Elles peuvent être rémunérées pour apporter une spécialisation pointue.